一、商业银行应大力发展个人理财业务（论文文献综述）
王金钊[1]（2021）在《泰山农商行CD分行个人理财业务服务营销策略研究》文中提出
李宜莲[2]（2021）在《个人理财产品营销现状及策略 ——以交通银行延边分行为例》文中研究指明
李素芳[3]（2020）在《资管新规下光大银行个人理财业务转型发展研究 ——以Y分行为例》文中研究指明当前我国经济发展水平获得了进一步提升,居民的收入和以往相比也越来越高,因此也就生出了财富保值增值的强烈愿望。同时,因为我国当前施行的是分业经营这一监管手段,先后出现了很多的资管产品以及相关业务。在该时期,我国开始慢慢支持银行、信托企业、证券机构等金融组织开展资产管理业务。由此,资管业务运营规模开始逐渐扩大,开展资产管理业务的金融组织也越来越多,并且对资产管理产品有需求的投资者也越来越多,资产管理业务在金融市场中迅速占领比较重要的地位,直接推动了我国理财市场的快速发展,推动商业银行个人理财业务兴盛发展。商业银行个人理财业务在迅猛发展的同时,也暴露出了种种问题。部分商业银行理财资金管理不规范、缺乏有效的市场监督、产品期限的设计、投资者的风险评估、缺少专业理财队伍等,都是商业银行个人理财业务发展过程中的风险点和痛点,因此商业银行个人理财业务仍然处于不断发展和完善的阶段。2018年4月27日,中国银监会、证监会、中国人民银行与国家外管局共同发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称资管新规）,过渡期为《指导意见》发布实施后至2020年底。政策监管趋严趋紧,商业银行个人理财业务必将打破原有的发展模式,在过渡期经历痛苦的转型和金融创新。本文选择光大银行Y分行作为研究对象,选择它的个人理财业务作为研究内容。首先总结了资管新规的出台背景、核心要点,系统梳理商业银行个人理财业务相关理论,全面分析资管新规对商业银行个人理财业务影响的基础上,以光大银行Y分行为例,分析了Y分行个人理财业务发展现状,深刻剖析了该行个人理财业务中存在的问题,并结合该行实际,合理设计了资管新规下该行个人理财业务转型方案,有针对性地提出了相关保障措施,希望对促进该行个人理财业务转型发展具有一定借鉴参考。
张洪新[4]（2020）在《JS银行个人理财业务发展研究》文中研究表明改革开放四十多年来,我国国民收入不断提高,金融业尤其是零售金融业成长迅猛;同时,随着居民理财意识的增强,对投资理财产品的需求不断攀升。在“资管新规”颁布和施行的背景下,银行的个人理财业务需要持续推陈出新、提升竞争力。在国家中部崛起战略、山西省“十三五”金融发展规划的宏观政策和利率市场化逐步推进的背景下,个人理财业务的盈利潜力日益突出。作为山西省银行业代表的JS银行应抓住时机,积极谋划布局,提高个人理财业务的战略地位,扩大业务条线,谋求业务转型。本文综合运用对比分析、模型分析等多种分析方法,从银行营销的视角出发,对JS银行个人理财业务展开研究。本文从概念和发展历程入手,首先分析了外部的宏观和行业环境,对内部环境则是从产品、价格、渠道、促销四个视角展开讨论分析;并使用SWOT模型分析了JS银行理财业务的发展战略,认为JS银行应采用“WO”扭转型战略。接下来本文探讨了JS银行个人理财业务发展中存在的主要问题,在4P营销理论的指导下,通过对比分析、案例分析等方法从四个维度展开阐述。在产品策略方面,指出了JS银行个人理财业务存在着产品研发薄弱和专业人才不足的问题;在价格策略方面,指出JS银行理财业务依赖价格战以及存在价格战的非持续性和价格机制单一的问题;在渠道策略方面,分别指出了线下、线上渠道目前所存在的问题;在促销策略方面,指出了品牌建设、营销理念和客户关系维护存在不足之处。最后在归纳和总结了国内外业界开展个人理财业务的成熟经验的基础上,为JS银行个人理财业务的发展提出品牌战略、人才建设、营销渠道、客户关系管理等多项完善JS银行个人理财业务的发展建议,以及人员组织、风控制度和科技创新三项保障措施,进一步提高了建议措施的可行性和营造良好适宜的内外部环境。资管新规的颁布以及大批互联网企业的涌入,使得我国个人理财产品市场进入新一轮的发展阶段。针对这新一轮行业洗牌,本文通过对JS银行个人理财业务的分析与研究,以及对国内外先进经验深层次的分析和归纳总结,探寻JS银行个人理财业务在发展过程中所面临的种种挑战与机遇。一方面基于山西当地社会经济发展现状和晋商精神的独特文化传承,提出了符合JS银行的区域发展战略,为JS银行加强相关业务的管理提供了有价值的建议,为JS银行个人理财产品植根三晋、走向全国打下理论基础;另一方面也对省内外同类银行具有启示意义和参考价值,有助于城商行告别同质竞争,实现差异化发展。
杨化庆[5]（2020）在《H银行个人理财业务发展策略研究》文中研究表明近年来我国经济社会快速稳定健康发展,随之我国居民人均收入稳定提升,个人财富也在持续积累。财富增长使个人理财服务成为随着投资意识的提高而发展的事业,因此本文从现实情况出发,重点分析个人理财服务的发展策略。本文以研究H银行个人理财业务如何合理健康持续发展为研究对象,对其个人理财业务进行了较为客观的分析探讨。首先,介绍了H银行和个人理财业务的现状。其次,将问卷调查法引入到调查过程当中,对结果进行全面分析,并指出其中存在的问题:（1）理财产品缺乏创新,银行和资产管理公司对个人理财服务认识不足,重视短期收益,忽视长期收益,而现行金融体系的发展限制了理财产品的创新;（2）落后的营销方法,传统的营销方式专注于如何对现有产品进行包装设计和推广,并没有把客户的理财需求放在第一位考量;（3）理财人员培训不到位,总行和分行对员工不够重视培训,培训仅限于内部员工,缺乏与客户沟通互动的培训时间,部分员工服务质量提升乏力;（4）风险管控体制不健全,一方面管理层对风险管理重视不够,另一方面相关业务人员风险管控意识不足,淡化风险管理和控制。再次,通过发现问题并对问题进行原因分析,从而就H银行个人理财业务的长远发展提出了相对应的策略,如:（1）产品策略,分别以产品品牌方面、产品组合方面、产品细分方面和产品研发方面等进行了深入分析;（2）营销策略,通过提供“特色增值”服务、利用微信、短信等开展信息营销、开展上门公私联动营销、发挥电视网络、语言广播以及户外电子屏等的广告推销;（3）人员管理策略,建立和完善理财服务队伍结构,持续加强员工培训和管理;（4）风险管理策略,分别以运营风险管理方面、合规管理方面、声誉风险管理方面等进行全面升级提升,筑牢风险防线。通过对以上提出的对应策略进行分析研究,为H银行个人理财业务的发展提供有效指导。最后,对H银行个人理财业务发展策略实施提出进一步保障措施,如:（1）进一步完善并落实H银行个人理财业务相关制度,发挥制度激励奖惩作用,营造良好的企业文化。（2）严格贯彻落实H银行资金保障,管理层应高度重视个人理财业务的发展。（3）H银行从业人员保障,通过网络、报纸等平台积极的引进经济、金融、新业态等方面的专业化人才,为H银行个人理财业务向更高的层次发展提供源源不断内生动力。本文通过对H银行个人理财业务发展策略的研究,分析并解决了H银行个人理财业务当前发展中存在的问题及不足,提出了相应的优化发展策略和策略实行保障措施,为促进H银行个人理财业务能够更快更好地发展提供理论指导与现实借鉴作用。同时该研究也能为我国其他商业银行开展个人理财业务提供参考和经验借鉴。最后,从结论和展望部分得出研究结论,展望研究的缺点和不足。
崔珊珊[6]（2020）在《HXQD银行个人理财业务的微信营销策略研究》文中研究表明随着国家经济社会发展和居民收入的增长,在互联网金融蓬勃发展的影响下,我国居民对个人理财产品的需求度出现大幅度提升。居民个人可支配收入的增加使得人们更加注重个人资产有效管理,居民文化水平的提升使得人们更加熟练掌握各类金融产品信息,同时也对金融产品的品质提出更高要求。互联网金融的发展态势带动银行业进行自上而下的变革,主动创新金融产品,迎合社会需求,采用多样化的营销方式促进业务量的增长。微信作为人们常用的通讯软件,在人们的社交生活中占据着重要地位,同时也成为银行个人理财业务的重要营销阵地之一。如何有效运用微信平台实现个人理财业务市场的进一步拓展已经成为各大银行关注的一个重点问题。本文以HXQD银行为例,研究银行个人理财业务的微信营销策略,以及探讨互联网金融环境下银行个人理财业务的营销理论以及相应的实践途径。本文主要采用文献研究法、案例分析法以及调查研究法等研究方法,对HXQD银行个人理财业务微信营销策略开展深入研究。在全面分析HXQD银行个人理财业务微信营销业务背景的基础上,厘清个人理财、微信营销等相关概念,结合4P理论、STP理论和关系营销理论等,对银行的内部资源和个人理财业务微信营销现状进行深入分析,同时开展HXQD银行个人理财业务微信营销外部环境分析。在此基础上,对个人理财业务进行了市场细分,明确个人理财业务的目标市场,并对其进行市场定位。最后,提出个人理财业务营销策略,以4P营销理论为基础,分别从产品、价格、分销渠道、促销四个角度制定银行个人理财业务的营销方案。
焦杨[7]（2020）在《互联网金融对商业银行个人理财影响及对策研究 ——中国银行天津分行为例》文中提出近几年随着互联网金融的不断发展壮大,传统商业银行均受到一定的冲击。互联网金融、电子银行逐步将成为我国经济模式中不可或缺的重要部分。互联网技术越来越多的被运用到生活中,其与传统金融业相融合,为我国的互联网金融业开辟了新的道路。到了2013年,迎来了我国互联网金融迅猛发展的关键年。随着发展的深入,两大主流互联网企业,阿里借助支付宝平台推出“余额宝”,腾讯也随即推出了同类的产品“腾讯理财通”,较短时间内发展速度可观,理财的金融资产达到上千亿。本文的研究背景是互联网金融蓬勃发展的今天,带给商业银行个人理财业务的影响以及启示。互联网理财产品的优势在于起存金额相对较低、投资回报率高、资产灵活性强,受到各个阶层投资者的喜爱,中低阶层的投资者尤为青睐。商业银行的唯一性被剥夺,互联网成为了人们投资理财的新渠道,且越来越多的人加入其中。面对此种情况,我国商业银行急需创新与转型。本文通过案例分析和问卷调查分析结合的方法,结合中国银行天津分行为例,挖掘与探讨其未来的发展方向。本篇文章以中行天津分行为深入研究的目标,探讨互联网金融对中国银行天津分行个人理财业务的影响以及对策研究。运用互联网金融的特征与发展现状、个人理财业务的相关理论知识,以及互联网金融对商业银行个人理财业务的积极、负向影响。结合中行天津分行的现状以及发展“瓶颈”,分析、归纳和总结出互联网金融对中行天津个人理财业务存在的问题,以及相应的对策研究。本文还通过问卷调查的形式,随机选择来到中国银行网点的客户,整理分析出符合当前客户需求的理财产品。总结,商业银行开展个人理财业务时不仅要积极将互联网技术应用到日常工作中,也要实现产品的升级转型,提高投资者利润;构建具有天津地域特色的网络综合理财平台;加强渠道与部门的构建与整合,开展与互联网企业之间合作等方面寻求发展。希望本文可以帮助同业在个人理财业务的发展提供思考新方向,并积极应对新时代互联网环境下我国传统商业银行个人理财业务的发展。
王中胜[8]（2020）在《MS银行合肥分行个人理财产品业务营销策略研究》文中认为个人理财产品业务,是商业银行一项业务范围广、客户基础强、创利高、收益稳定的业务。个人理财产品业务的开展对减轻银行内部流动性过剩压力、降低存贷款结构性风险、挖掘优质个人客户资源、提高商业银行客户竞争力等都有非常重要意义。本文归纳了国内外关于个人理财业务营销策略的理论与研究,在此基础上,从MS银行合肥分行个人理财业务现行的理财产品业务营销策略入手,以如何提高理财产品市场竞争力来促进银行发展为目标,结合MS银行个人理财业务自身特点,对国内外有关银行理财产品市场进行研究,主要研究理论有PEST理论、市场营销环境理论、STP营销理论理论等,为进一步做好课题研究打好基础。其次,本文研究对象是MS银行合肥分行,对该行个人理财产品业务营销现状进行了宏微观方面细致分析。宏观上,通过PEST分析框架,从经济环境、社会文化环境、政治法律环境、技术环境方面分析MS银行合肥分行所面临宏观环境。微观上,通过微观竞争者分析、潜在竞争者分析、企业自身分析,分析了MS银行合肥分行银行面对的激烈的理财市场竞争。同时指出MS银行合肥分行有着优良的资产质量、快速的增长、灵活的管理经营机制、高素质的人才队伍、较强的盈利能力和创新能力等优势,但是,由于民营银行的背景,面对快速的经济发展和技术进步以及金融产品的全球化、电子化、多元化的发展趋势,也面临更多机遇和挑战。因此,MS银行合肥分行需要在营销策略上借鉴发达国家及其他商业银行的先进经验,不断创新经营理念,在产品内容、定价方式、渠道、促销方式等细分市场上不断优化,做好人才资源、绩效考核、风险控制、信息技术方面等保障,才能在激烈的区域市场竞争中取得优势地位。本文为MS银行合肥分行个人理财产品未来营销发展指明方向,也为当下同业金融机构此类业务发展提供了一定借鉴意义。
孙文骁[9]（2020）在《互联网金融冲击下的中信银行济南分行个人理财业务发展研究》文中认为自跨入21世纪以来,中国进一步推进财政深化改革,国民收入明显增加,民众对于财富增值的意识和投资观念也在不断增强;随着时代的发展,商业银行也在不断更新着自己的业务品种,在传统的存贷款业务之外,加大了对于轻资本业务收入产品的投入比例,个人理财业务是为银行贡献轻收的主力军,近些年来发展迅速,为商业银行的发展提供了巨大的经济利润。近年来,除了基础设施建设中国的信息技术发展也是世界范围内非常亮眼的一颗星。在互联网的大背景下,专业人士开始有了将金融产品与互联网相结合的新创意,因此互联网金融行业就此诞生。互联网金融行业开发出的理财产品将互联网、社交媒体等作为媒介,从而使得互联网财富产品具备了高回报,低阈值和灵活的交易等优势,吸引了更多的投资者。居民的理财渠道选择不仅仅是商业银行,如此看来商业银行必须快速改变自身的经营模式和实现产品创新,以此来应对互联网金融带来的冲击。本文以作者的就职单位中信银行济南分行为研究对象,结合长尾理论、金融中介理论等经济学、管理学的基本理论,阐述了中信银行济南分行个人理财业务的现状,同时联系实际工作经历,分析了其目前的优势和劣势。本文中还根据问卷调查的形式对中信银行的理财客户进行了调研,收集人们对于银行理财和互联网金融产品的投资看法,发现目前业务中存在的问题。最后结合金融市场的大趋势以及本行客观存在的现实问题,对比剖析了互联网金融为中信银行济南分行在个人理财领域带来的挑战与机遇,旨在为中信银行济南分行个人理财业务提供部分发展策略,使其可以顺利度过互联网金融带来的低谷期。中信银行济南分行应利用互联网思维开展理财业务,贯彻普惠性金融理念,将产品结构从单一化转向多元化,重新划分客户分层标准,创新理财产品种类,加强工作人员的风险意识培训,建立风险保障制度,为客户提供安全合规的投资环境。经过本文的阐述和分析发现,互联网金融确实在客户和利润等领域对银行业务带来了很大的挑战,但同时也为银行业务带来了机遇和新鲜的思维模式,中信银行济南分行应转变思路,与时俱进,结合互联网的现代金融观念积极转型。同时还希望本文可以以点带面,以中信银行济南分行为例,为其他传统商业银行在互联网金融的背景下可以持续健康良好的发展提供借鉴经验。
蒋伟龙[10]（2020）在《Y银行长沙分行个人理财业务营销策略研究》文中指出随着社会经济的不断发展,我国居民的财富也随着不断增长,人们对于自身财富的保值增值有了更迫切的需要。与此同时,经营个人理财所带来的中间业务收入在商业银行收入构成中也占据着越来越大的比例,个人理财业务受到了各大商业银行的高度重视。特别是,银行资管新规的发布,给商业银行理财业务的发展也带来了更大的挑战。因此,在居民个人理财大发展的背景下,我国商业银行如何挖掘客户的个性化金融需求,实施更精准、更个性化的营销策略已经成为我国商业银行营销中的关键问题。本文在阐述个人理财、4P营销理论、STP营销理论、4C营销理论等理论的基础上,首先分析了Y银行长沙分行个人理财业务的营销现状;其次论文深入分析了Y银行长沙分行在个人理财业务营销中面临诸如理财产品创新不足、对客户缺乏深入了解与分析、客户关系管理水平低下、网点硬件落后等问题。然后运用SWOT理论对Y银行长沙分行个人理财业务的营销环境进行了分析;最后,论文从产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等方面提出了Y银行长沙分行个人理财业务的营销策略选择,并提出要从人才培养、科技支撑、机制配套等方面为营销策略的实施提供相应支撑与保障。论文研究为Y银行长沙分行以及我国商业银行发展个人理财业务具有重要的参考价值。
二、商业银行应大力发展个人理财业务（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、商业银行应大力发展个人理财业务（论文提纲范文）
（3）资管新规下光大银行个人理财业务转型发展研究 ——以Y分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究创新与不足 |
| 第二章 商业银行个人理财业务相关理论 |
| 2.1 商业银行个人理财有关介绍 |
| 2.1.1 商业银行个人理财定义 |
| 2.1.2 商业银行个人理财业务特征 |
| 2.1.3 商业银行个人理财业务分类 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 投资组合理论 |
| 2.2.2 金融创新理论 |
| 第三章 资管新规对商业银行个人理财业务的影响分析 |
| 3.1 资管新规出台背景 |
| 3.2 资管新规和理财新规对银行理财业务的新要求 |
| 3.2.1 资管新规对商业银行理财业务的新要求 |
| 3.2.2 理财新规对商业银行理财业务的新要求 |
| 3.3 资管新规对商业银行个人理财业务的影响分析 |
| 3.3.1 保本型理财产品退出市场,结构性存款成为替代品 |
| 3.3.2 净值型理财产品加速进场 |
| 3.3.3 银行理财产品收益率持续走低 |
| 3.3.4 理财子公司步入正轨 |
| 第四章 光大银行Y分行个人理财业务发展现状 |
| 4.1 光大银行介绍 |
| 4.2 Y分行个人理财业务发展概况 |
| 4.2.1 Y分行简介 |
| 4.2.2 理财产品分析 |
| 4.2.3 风险控制 |
| 4.2.4 组织架构方面 |
| 4.3 资管新规对Y分行个人理财业务发展的影响 |
| 第五章 光大银行Y分行个人理财业务发展转型中存在的问题及原因分析 |
| 5.1 光大银行Y分行个人理财业务市场调查 |
| 5.1.1 问卷设计和发放 |
| 5.1.2 数据整理和分析 |
| 5.1.3 问卷调查总结 |
| 5.2 光大银行Y分行个人理财业务发展转型中存在的问题及原因分析 |
| 5.2.1 理财产品转型方面 |
| 5.2.2 营销方面 |
| 5.2.3 客户关系维护方面 |
| 5.2.4 风险管理方面 |
| 第六章 资管新规下光大银行Y分行个人理财业务转型发展的建议 |
| 6.1 将风险管理放在首位,提升综合风控能力 |
| 6.1.1 增强银行理财产品的风险管理 |
| 6.1.2 降低操作风险,加强专业理财队伍建设 |
| 6.1.3 完善风险测评机制 |
| 6.2 将产品当重点,满足投资者财富保值增值的需求 |
| 6.2.1 重构产品体系 |
| 6.2.2 大力发展净值型理财产品 |
| 6.2.3 深耕垂直养老生态 |
| 6.3 将客户需求当成中心,提供专业化服务 |
| 6.3.1 对客户进行详细划分 |
| 6.3.2 大力发展私行业务,提升员工综合素质 |
| 6.3.3 加大对投资者的引导力度 |
| 6.4 将财富管理平台当成依托,构建多元化营销网络 |
| 6.4.1 大力推进品牌建设 |
| 6.4.2 创建多元化财富管理业务发展平台 |
| 6.4.3 营销渠道多元化 |
| 6.5 以科技为动力,提高理财业务竞争力 |
| 6.5.1 增强科技力量,向数字化方向转型 |
| 6.5.2 依靠网络技术,构建大零售互联网金融 |
| 第七章 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 光大银行Y分行个人理财业务调查问卷 |
| 作者简介 |
| 致谢 |
（4）JS银行个人理财业务发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景与意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外文献综述 |
| 二、国内文献综述 |
| 三、文献述评 |
| 第三节 研究方法和内容 |
| 一、研究方法 |
| 二、研究内容 |
| 三、技术路线 |
| 第四节 研究创新点 |
| 第二章 相关概念与相关理论 |
| 第一节 商业银行个人理财业务概述 |
| 一、商业银行个人理财业务的内涵 |
| 二、商业银行个人理财业务的发展历程 |
| 三、商业银行个人理财业务的特点 |
| 第二节 相关理论 |
| 一、4P营销理论 |
| 二、生命周期理论 |
| 三、CRM(客户关系管理)理论 |
| 四、投资组合理论 |
| 第三章 JS银行个人理财业务现状分析 |
| 第一节 JS银行概况 |
| 第二节 JS银行个人理财业务现状 |
| 一、JS银行个人理财产品简介 |
| 二、JS银行个人理财业务市场营销现状 |
| 第三节 JS银行个人理财业务外部环境分析 |
| 一、宏观环境的PEST分析 |
| 二、行业环境的波特五力模型分析 |
| 第四节 JS银行个人理财业务内部环境分析 |
| 一、产品视角 |
| 二、价格视角 |
| 三、渠道视角 |
| 四、促销视角 |
| 第五节 JS银行个人理财业务的SWOT战略分析 |
| 一、优势(Strength) |
| 二、劣势(Weakness) |
| 三、机会(Opportunity) |
| 四、威胁(Threat) |
| 五、SWOT矩阵分析 |
| 六、战略选择 |
| 第四章 JS银行个人理财业务发展中存在的主要问题 |
| 第一节 产品策略存在的问题 |
| 一、产品研发薄弱 |
| 二、专业人才储备不足 |
| 第二节 价格策略存在的问题 |
| 一、理财产品依赖价格战 |
| 二、理财产品价格战不可持续 |
| 三、价格机制单一 |
| 第三节 渠道策略存在的问题 |
| 一、线下营销渠道建设不健全 |
| 二、线上营销渠道推广力度不够 |
| 第四节 促销策略存在的问题 |
| 一、品牌建设不足 |
| 二、营销理念落后 |
| 三、客户关系维护工作不到位 |
| 第五章 JS银行个人理财业务发展对策 |
| 第一节 国内外商业银行个人理财业务发展的启示 |
| 一、国外银行个人理财业务发展经验 |
| 二、国内银行个人理财业务发展经验 |
| 三、国内外银行个人理财业务发展经验带来的启示 |
| 第二节 JS银行个人理财业务改进建议 |
| 一、产品策略改进建议 |
| 二、价格策略改进建议 |
| 三、渠道策略改进建议 |
| 四、促销策略改进建议 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）H银行个人理财业务发展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景与研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外研究综述 |
| 一、国外研究综述 |
| 二、国内研究综述 |
| 第三节 研究思路、框架和方法 |
| 一、研究思路与框架 |
| 二、研究方法 |
| 三、研究的创新之处 |
| 第二章 核心概念及相关理论概述 |
| 第一节 核心概念 |
| 一、个人理财业务 |
| 二、发展策略 |
| 三、个人理财业务发展策略 |
| 第二节 相关理论概述 |
| 一、生命周期理论 |
| 二、全面风险管理理论 |
| 三、金融创新理论 |
| 第三章 H银行概况及个人理财业务发展现状 |
| 第一节 H银行概况 |
| 第二节 个人理财业务发展现状 |
| 第四章 H银行个人理财业务发展中存在的问题及原因 |
| 第一节 H银行个人理财业务发展存在的问题调查 |
| 一、样本选取 |
| 二、调查问卷设计与发放 |
| 三、调查问卷结果统计与分析 |
| 第二节 基于问卷调研的H银行个人理财业务发展存在的问题 |
| 一、产品结构方面的问题 |
| 二、营销活动方面的问题 |
| 三、理财人员方面的问题 |
| 四、风险管控方面的问题 |
| 第三节 H银行个人理财业务发展存在问题的原因分析 |
| 一、理财产品创新力度不足 |
| 二、落后的营销方法 |
| 三、理财人员培训不到位 |
| 四、风险管控体制不健全 |
| 第五章 H银行个人理财业务发展策略制定 |
| 第一节 产品策略 |
| 一、品牌策略 |
| 二、产品组合策略 |
| 三、产品细分策略 |
| 四、新产品开发策略 |
| 五、产品服务策略 |
| 第二节 营销策略 |
| 一、“特色增值”服务 |
| 二、信息营销 |
| 三、上门公私联动营销 |
| 四、广告推销 |
| 第三节 人员管理策略 |
| 一、建立和完善理财服务队伍结构 |
| 二、持续加强员工培训和管理 |
| 第四节 完善风险管理策略 |
| 一、操作风险管理 |
| 二、信誉风险管理 |
| 三、合规经营管理 |
| 第六章 H银行个人理财业务发展策略保障措施 |
| 一、落实H银行个人理财业务相关制度,塑造良好的企业文化 |
| 二、H银行贯彻资金保障 |
| 三、H银行从业人员保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（6）HXQD银行个人理财业务的微信营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 关于微信营销策略研究 |
| 1.2.2 银行营销策略的有关研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究方法和内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 2 相关概念和理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 个人理财 |
| 2.1.2 微信营销 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 4P理论 |
| 2.2.2 STP理论 |
| 2.2.3 关系营销理论 |
| 3 HXQD银行个人理财业务微信营销现状分析 |
| 3.1 HXQD银行简介 |
| 3.2 HXQD银行内部资源分析 |
| 3.2.1 组织结构资源 |
| 3.2.2 人力资源 |
| 3.2.3 财务资源 |
| 3.3 个人理财产品及微信营销现状 |
| 3.3.1 个人理财产品简介 |
| 3.3.2 HXQD银行个人理财业务微信营销现状 |
| 3.4 个人理财产品营销存在的问题分析 |
| 3.4.1 营销理念僵化 |
| 3.4.2 产品类型同质 |
| 3.4.3 促销手段单一 |
| 3.4.4 产品性价比低 |
| 3.4.5 渠道建设滞后 |
| 4 HXQD银行个人理财业务微信营销环境分析 |
| 4.1 个人理财业务微信营销宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治环境 |
| 4.1.2 经济环境 |
| 4.1.3 社会环境 |
| 4.1.4 技术环境 |
| 4.2 个人理财业务微信营销环境分析 |
| 4.2.1 行业竞争日趋激烈 |
| 4.2.2 潜在进入者逐渐增多 |
| 4.2.3 银行客户议价能力较强 |
| 4.2.4 供应商议价能力有所增强 |
| 4.2.5 产品替代威胁逐渐增大 |
| 4.3 SWOT分析矩阵 |
| 5 HXQD银行个人理财业务微信营销STP分析 |
| 5.1 市场细分 |
| 5.1.1 客户年龄细分 |
| 5.1.2 个人存款细分 |
| 5.1.3 家庭生命周期细分 |
| 5.2 目标市场 |
| 5.3 市场定位 |
| 6 HXQD银行个人理财业务微信营销策略选择 |
| 6.1 产品策略 |
| 6.1.1 加大产品开发力度 |
| 6.1.2 利用微信平台实现差异化营销 |
| 6.1.3 利用微信提供产品附加服务 |
| 6.1.4 提升产品品牌影响力 |
| 6.2 促销策略 |
| 6.2.1 增强信息抓取能力,搭建产品微信营销生态链 |
| 6.2.2 增强信息分析能力,实现客户AI画像定位 |
| 6.2.3 增强信息利用能力,开展产品多样促销活动 |
| 6.3 价格策略 |
| 6.3.1 撇脂定价策略 |
| 6.3.2 渗透定价策略 |
| 6.3.3 差异化定价策略 |
| 6.3.4 产品组合定价策略 |
| 6.4 渠道策略 |
| 6.4.1 依托微信平台发展营销代理 |
| 6.4.2 探索微信等多渠道联动营销 |
| 6.4.3 打造以微信为中心的移动金融服务系统 |
| 7 总结与展望 |
| 7.1 总结 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 致谢 |
（7）互联网金融对商业银行个人理财影响及对策研究 ——中国银行天津分行为例（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外文献研究 |
| 1.2.2 国内文献研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新点和不足 |
| 第2章 互联网金融与商业银行个人理财业务的理论基础 |
| 2.1 互联网金融的概述 |
| 2.1.1 互联网金融的概念及特点 |
| 2.1.2 国内互联网金融发展现状 |
| 2.1.3 国内互联网金融的商业模式分析 |
| 2.2 商业银行个人理财业务相关概述 |
| 2.2.1 个人理财的概念 |
| 2.2.2 个人理财业务的相关理论基础 |
| 2.2.3 国内个人理财业务的发展现状 |
| 2.3 国内外互联网金融的发展现状及启示 |
| 2.3.1 国外互联网金融发展现状及启示 |
| 2.3.2 国内互联网金融的发展及困境 |
| 第3章 互联网金融对商业银行个人理财业务的影响分析 |
| 3.1 互联网金融对商业银行个人理财的正效应影响 |
| 3.1.1 改变传统经营理念,推动银行数字化转型 |
| 3.1.2 充分发挥大数据营销优势 |
| 3.1.3 推动理财产品创新 |
| 3.2 互联网金融对商业银行个人理财的负效应影响 |
| 3.2.1 分流客户资源与资产 |
| 3.2.2 商业银行净利润被压缩 |
| 3.2.3 商业银行金融中介功能弱化 |
| 3.3 互联网金融时代商业银行个人理财面临的挑战 |
| 3.3.1 开拓新客户的挑战 |
| 3.3.2 开发创新性产品的挑战 |
| 3.3.3 专业营销能力的挑战 |
| 3.3.4 优化购买流程的挑战 |
| 第4章 互联网金融下中国银行天津分行个人理财业务发展与问题分析 |
| 4.1 中国银行天津分行个人理财业务概况 |
| 4.1.1 中国银行天津分行简介 |
| 4.1.2 中国银行天津分行个人理财业务发展概括及产品介绍 |
| 4.1.3 中国银行天津分行个人理财业务发展现状 |
| 4.2 互联网金融下中国银行天津分行个人理财业务市场调查分析 |
| 4.2.1 调查问卷方案设计 |
| 4.2.2 调查问卷结果统计情况 |
| 4.2.3 数据分析 |
| 4.3 中国银行天津分行个人理财业务在互联网金融发展中存在的问题 |
| 4.3.1 理财产品同质化严重,缺乏天津地域特色 |
| 4.3.2 相较互联网金融产品,收益率优势不明显 |
| 4.3.3 产品销售及购买环节,风险提示不足 |
| 4.3.4 与互联网金融市场融合度低,营销方式单一 |
| 4.4 中国银行天津分行个人理财业务发展问题的原因 |
| 4.4.1 产品创新度不足,缺少天津市场调研 |
| 4.4.2 相较互联网金融市场,分业经营制约发展 |
| 4.4.3 居民理财、风险意识淡漠 |
| 4.4.4 服务意识落后,缺乏高素质人才 |
| 第5章 中国银行天津分行个人理财应对互联网金融冲击的对策 |
| 5.1 理财产品升级转型,提高收益 |
| 5.1.1 产品设计自主创新,实现自主定价 |
| 5.1.2 扩大产品投资范围 |
| 5.1.3 理财环节增设强制风险提示 |
| 5.2 构建天津区域特色网络理财平台 |
| 5.2.1 布局智能柜台与超级柜台 |
| 5.2.2 构建电商平台,完善金融生态圈 |
| 5.2.3 打造移动化、数字化银行 |
| 5.3 加强渠道与部门构建与整合 |
| 5.3.1 优化与整合部门 |
| 5.3.2 健全风险管理体系 |
| 5.3.3 打造一站式金融服务模式 |
| 5.4 开展与互联网企业的合作,实现双赢 |
| 5.4.1 提供新商业模式—大数据营销 |
| 5.4.2 建立新咨询服务、营销模式 |
| 5.4.3 依托互联网平台,共同开发金融产品 |
| 附录 银行个人理财业务客户体验调查问卷 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）MS银行合肥分行个人理财产品业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究目的和研究意义 |
| 三、国内外研究综述 |
| 四、研究思路与研究方法 |
| 五、研究内容 |
| 六、论文创新点 |
| 第二章 相关概念界定和理论概述 |
| 一、相关概念界定 |
| 二、相关理论基础 |
| 第三章 MS银行合肥分行个人理财产品业务营销分析 |
| 一、概况及区域分析 |
| 二、我国个人理财产品发行情况 |
| 三、MS银行合肥分行个人理财产品业务营销策略现状 |
| 四、MS银行合肥分行个人理财产品营销分析 |
| 五、MS银行合肥分行个人理财产品营销现存问题成因分析 |
| 第四章 MS银行合肥分行个人理财产品业务营销环境分析 |
| 一、宏观环境分析(PEST分析) |
| 二、微观环境分析 |
| 第五章 MS银行合肥分行个人理财产品业务营销策略优化 |
| 一、STP策略 |
| 二、MS银行合肥分行个人理财产品业务营销组合改进策略设计 |
| 三、MS银行合肥分行个人理财产品业务保障措施 |
| 研究结论与展望 |
| 一、研究结论 |
| 二、研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）互联网金融冲击下的中信银行济南分行个人理财业务发展研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国内外文献综述 |
| 1.3.2 文献评述 |
| 1.4 研究内容和研究方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 创新之处 |
| 第2章 相关概念与理论基础 |
| 2.1 互联网金融概述 |
| 2.1.1 互联网金融的概念 |
| 2.1.2 互联网金融的特点 |
| 2.1.3 互联网金融业务模式 |
| 2.2 互联网金融的理论基础 |
| 2.2.1 长尾理论 |
| 2.2.2 金融中介理论 |
| 2.2.3 大数据理论 |
| 2.2.4 一般均衡理论 |
| 2.3 个人理财业务概述 |
| 2.3.1 个人理财业务的概念 |
| 2.3.2 个人理财业务的种类 |
| 2.4 个人理财业务的理论基础 |
| 2.4.1 生命周期理论 |
| 2.4.2 投资组合理论 |
| 2.4.3 市场细分理论 |
| 2.4.4 金融创新理论 |
| 第3章 中信银行济南分行个人理财业务的发展现状分析 |
| 3.1 中信银行济南分行与理财业务发展概况 |
| 3.2 基于PEST模型的宏观环境分析 |
| 3.2.1 政策环境 |
| 3.2.2 经济环境 |
| 3.2.3 社会环境 |
| 3.2.4 技术环境 |
| 3.3 基于波特五力模型的市场环境分析 |
| 3.3.1 个人理财行业内市场竞争程度 |
| 3.3.2 提供理财产品者的议价能力 |
| 3.3.3 购买者的议价能力 |
| 3.3.4 潜在进入者的威胁 |
| 3.3.5 替代品的威胁 |
| 3.4 中信银行济南分行个人理财业务的优势 |
| 3.4.1 中信银行济南分行个人理财业务的公众信任优势 |
| 3.4.2 中信银行济南分行个人理财业务的基础设施优势 |
| 3.4.3 中信银行济南分行个人理财业务的客户资源优势 |
| 3.5 中信银行济南分行个人理财业务的劣势 |
| 3.5.1 产品创新能力不足 |
| 3.5.2 专业理财人才缺乏 |
| 3.5.3 客户分层标准落后 |
| 第4章 互联网金融对中信银行济南分行个人理财业务产生的影响 |
| 4.1 互联网金融冲击下中信银行个人理财业务市场情况分析 |
| 4.1.1 问卷调查的设计方案 |
| 4.1.2 问卷调查的数据统计 |
| 4.1.3 问卷调查的数据分析 |
| 4.2 互联网金融对个人理财业务带来的机遇 |
| 4.2.1 开拓出新的客户资源 |
| 4.2.2 推进理财产品的创新 |
| 4.2.3 降低银行运营成本 |
| 4.3 互联网金融对个人理财业务带来的挑战 |
| 4.3.1 弱化中间角色职能 |
| 4.3.2 挑战现存经营模式 |
| 4.3.3 冲击行内收入来源 |
| 4.3.4 动摇零售客户基础 |
| 4.3.5 加剧行间理财竞争 |
| 第5章 中信银行济南分行个人理财业务发展策略 |
| 5.1 加强个人理财业务创新 |
| 5.1.1 贯彻普惠性金融理念 |
| 5.1.2 创新理财产品种类 |
| 5.1.3 建立线上线下一体化营销渠道 |
| 5.2 吸收互联网经营理念加快转型 |
| 5.2.1 注重自身技术设备更新 |
| 5.2.2 利用互联网技术打造属于自己的理财品牌 |
| 5.2.3 建立大数据分析处理平台 |
| 5.3 加强合作寻求共赢发展 |
| 5.3.1 积极与互联网平台开展合作 |
| 5.3.2 整合资源建立直销银行 |
| 5.3.3 扩大范围寻找多行业合作伙伴 |
| 5.4 不断夯实客户基础 |
| 5.4.1 客户分级实现精准营销 |
| 5.4.2 创新提供多样化服务 |
| 5.4.3 多方共享客户资源 |
| 5.5 努力改善管理方式 |
| 5.5.1 加强理财团队人员建设 |
| 5.5.2 完善传统个人理财业务风险管理体系 |
| 5.5.3 构建线上个人理财业务风险管理平台 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 附录 中信银行济南分行个人理财产品调查问卷 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）Y银行长沙分行个人理财业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 商业银行个人理财业务的研究 |
| 1.2.2 资管新规背景下银行理财业务的发展研究 |
| 1.2.3 商业银行的个人理财业务营销策略研究 |
| 1.2.4 研究述评 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究思路 |
| 2 相关概念界定和理论基础 |
| 2.1 个人理财及理财产品 |
| 2.1.1 个人理财的概念界定 |
| 2.1.2 个人理财产品及分类 |
| 2.2 4P营销理论 |
| 2.3 STP市场细分理论 |
| 2.4 4C营销理论 |
| 2.5 IMC整合营销传播理论 |
| 3 Y银行长沙分行个人理财业务发展现状及存在的问题分析 |
| 3.1 Y银行长沙分行简介 |
| 3.2 Y银行长沙分行个人理财业务的营销现状 |
| 3.2.1 个人理财业务的产品分析 |
| 3.2.2 个人理财业务的营销渠道分析 |
| 3.2.3 个人理财业务的客户结构分析 |
| 3.2.4 个人理财业务的营销方式分析 |
| 3.3 个人理财业务营销中存在的问题及原因分析 |
| 3.3.1 理财产品同质化 |
| 3.3.2 营销过程中对客户关系管理意识不足 |
| 3.3.3 客户信息及客户分层管理不完善 |
| 3.3.4 线上渠道的促销不足 |
| 4 Y银行长沙分行个人理财业务的营销环境分析 |
| 4.1 Y银行长沙分行个人理财业务营销的宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治环境分析 |
| 4.1.2 经济环境分析 |
| 4.1.3 社会环境分析 |
| 4.1.4 技术环境分析 |
| 4.2 基于SWOT的Y银行长沙分行个人理财业务营销环境分析 |
| 4.2.1 个人理财业务营销中的竞争劣势 |
| 4.2.2 个人理财业务营销中的竞争劣势 |
| 4.2.3 个人理财业务营销中的机遇分析 |
| 4.2.4 个人理财业务营销中的竞争威胁 |
| 4.3 市场细分与目标市场选择 |
| 4.3.1 个人客户市场细分 |
| 4.3.2 目标市场选择 |
| 4.3.3 个人理财产品市场定位 |
| 5 Y银行长沙分行个人理财业务营销策略的实施与保障措施 |
| 5.1 产品策略 |
| 5.1.1 通过市场细分提供灵活多样的产品策略 |
| 5.1.2 制定合理的个人理财组合产品策略 |
| 5.2 价格策略:制定差异化的理财产品定价策略 |
| 5.3 渠道策略 |
| 5.3.1 对物理网点渠道进行智能化升级 |
| 5.3.2 丰富场景化营销渠道 |
| 5.4 促销策略 |
| 5.4.1 基于客户“画像”实施精准营销 |
| 5.4.2 应用在线社交工具实施互动营销 |
| 5.5 Y银行长沙分行营销策略实施的保障措施 |
| 5.5.1 完善人才队伍提供人员保障 |
| 5.5.2 加大信息系统建设以提供技术保障 |
| 5.5.3 完善理财业务营销的机制以提供制度保障 |
| 6 结论与研究展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、商业银行应大力发展个人理财业务（论文参考文献）
- [1]泰山农商行CD分行个人理财业务服务营销策略研究[D]. 王金钊. 东北农业大学, 2021
- [2]个人理财产品营销现状及策略 ——以交通银行延边分行为例[D]. 李宜莲. 延边大学, 2021
- [3]资管新规下光大银行个人理财业务转型发展研究 ——以Y分行为例[D]. 李素芳. 河北地质大学, 2020(05)
- [4]JS银行个人理财业务发展研究[D]. 张洪新. 云南财经大学, 2020(03)
- [5]H银行个人理财业务发展策略研究[D]. 杨化庆. 安徽财经大学, 2020(05)
- [6]HXQD银行个人理财业务的微信营销策略研究[D]. 崔珊珊. 华中农业大学, 2020(05)
- [7]互联网金融对商业银行个人理财影响及对策研究 ——中国银行天津分行为例[D]. 焦杨. 天津财经大学, 2020(07)
- [8]MS银行合肥分行个人理财产品业务营销策略研究[D]. 王中胜. 安徽大学, 2020(03)
- [9]互联网金融冲击下的中信银行济南分行个人理财业务发展研究[D]. 孙文骁. 天津财经大学, 2020(07)
- [10]Y银行长沙分行个人理财业务营销策略研究[D]. 蒋伟龙. 湖南师范大学, 2020(04)