问：如何有效识别和防范异常开卡行为
- 答：有效识别和防范异常开卡行为方法：有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网郑毕络信息查验等查验方式。
各和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度，区别客户风险程度，识别、核对客户及其***人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户力度等措施，必要时应当拒绝开户。
加强可疑交易控制
加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱能力和水平，注重人工分析、识别，合理确认可疑交易，区分情形，采取适当后续控制措施；建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
银行机构和喊毕芹支付机构对于异常开户行为，应当审查、判数悄断客户及其申请业务的风险状况，根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动的应拒绝开户。
问：调研报告如何写
- 答：调研报告的创作方法如下：
一、明确目标，提炼关键词
俗话说得好：“万事开者迅头难”，写调研报告也是这样。在撰写调研报告前，我们首先首嫌此应该再次明确本次者知调研的目标是什么。
以“大学生理财情况调研”为例，本次调研目的分为大学生理财认知、理财现状、理财偏好三个方面。也就是通过研究要回答下面这些问题：
1.大学生对理财知识了解多少？
2.大学生中理财人数占比有多大？
3.大学生对理财产品的选择有什么偏好？
二、梳理逻辑，搭建报告框架
无论是在设计问卷、分析数据或者撰写报告阶段，了解研究的逻辑结构都是重中之重的核心问题。
三、进行具体分析
数据处理是一个非常重要的环节，第一次分析的人很容易忽略这部分。在数据收集完成后可以看无效样本和异常值两个功能对数据无效性进行处理。调研问卷设置的问题顺序，不一定是书写报告的理想顺序。可能为了照顾被调研者阅读习惯，调整了问题顺序。或是为了防止作弊，调换答题顺序。
四、方法选择
这个问卷中多是非量表题，常用的统计方法有：频数分析、描述分析、卡方分析、二元logit回归等。我们按照提纲依次进行分析即可。同时重点注意下表格格式，专业的调研报告（和论文一样）对格式有着严格的要求。建议统一修改表格格式，避免有遗漏。
五、撰写报告
正式撰写报告的时候可以一部分一部分的完成。通常是先描述分析结果，然后结合结果和背景信息进行总结。如果内容较多，建议在每部分最后添加一小节作为总结部分，同时可以针对结论给出建议或解决方案等。最后别忘了添加附录。通常将调查问卷、统计结果等作为附件内容。
问：银行卡异常说让去开护行写报告
- 答：银行卡异常是要到开户行处理。出现银行卡交易异常的原因很多：
比如卡片损坏变形，系统无法识别，；卡片兄芹碰磁条失磁，无法识别数据等。
又首碰或者手机号码更改等。开户行有客户的原始资料，更有利于银行重新录入数据，为客户重新开办卡片等，所以羡谈只能去开户行。
